Pour les entreprises avec un parc automobile propre, la liquidité peut être un défi. De gros investissements dans des véhicules d’entreprise peuvent conduire à un capital immobilisé, ce qui laisse moins de marge financière pour la croissance, l’innovation ou d’autres investissements stratégiques. Une solution à cela est le sale-and-leaseback, une forme de financement dans laquelle vous vendez vos véhicules à une société de leasing et les leasez immédiatement en retour. Vous obtenez ainsi directement du fonds de roulement, tout en pouvant continuer à utiliser les véhicules opérationnellement.

Mais comment fonctionne précisément le sale-and-leaseback, quels sont les avantages et à quoi faut-il être attentif avant de franchir le pas ? Dans cet article, nous vous emmenons dans les détails.

Comment fonctionne le sale-and-leaseback ?

Le sale-and-leaseback est une transaction financière dans laquelle une entreprise vend ses véhicules existants à une société de leasing, qui loue ensuite les mêmes véhicules à l’entreprise via un contrat de leasing. Cela signifie que vous recevez directement de l’argent de la vente, tout en pouvant continuer à utiliser les véhicules.

Cette construction est souvent appliquée par des entreprises avec un grand parc automobile, comme les entreprises logistiques, les services de courrier et les entreprises de construction. Les plus petites entreprises qui veulent libérer du capital sans interrompre leurs activités opérationnelles peuvent aussi en bénéficier.

Le prix de vente des véhicules est généralement déterminé sur la base de la valeur de marché actuelle, et les conditions de leasing sont adaptées à la durée de vie restante et à l’usage attendu des véhicules. Cela signifie que vous payez mensuellement un montant de leasing, comme pour un leasing opérationnel ordinaire.

Avantages du sale-and-leaseback

Le plus grand avantage de cette construction est qu’elle libère directement du capital. Au lieu que votre argent soit immobilisé dans des véhicules, vous pouvez le réinvestir dans d’autres parties de l’entreprise, comme l’expansion, le personnel ou la technologie. Cela peut être surtout utile en période d’incertitude économique ou lorsqu’il faut rapidement du capital.

En outre, vous conservez la continuité opérationnelle. Vous n’avez pas à faire d’adaptations à votre logistique ou à votre gestion, parce que vous continuez à utiliser les mêmes véhicules. Cela évite la perturbation qui naîtrait de l’acquisition de nouveaux véhicules ou du retrait temporaire d’une partie de votre parc.

Un autre avantage est que vous pouvez souvent externaliser les coûts d’entretien et de réparation à la société de leasing, selon les conditions de leasing. Cela peut réduire les coûts opérationnels et garantir une meilleure visibilité financière, parce que vous payez mensuellement un montant fixe.

En outre, le sale-and-leaseback peut aider à améliorer la position de bilan de votre entreprise. En sortant les véhicules du bilan et en libérant du capital, votre entreprise peut paraître financièrement plus saine, ce qui peut contribuer à une meilleure solvabilité et à plus de possibilités de financement à l’avenir.

Inconvénients et risques possibles

Bien que le sale-and-leaseback offre de nombreux avantages, il y a aussi quelques points dont il faut tenir compte. L’un des inconvénients les plus importants est que vous payez éventuellement plus à long terme. Parce que vous n’êtes plus propriétaire après la vente, vous payez pendant la période de leasing un montant mensuel qui, dans certains cas, peut s’avérer plus élevé que les coûts de propriété.

En outre, vous dépendez des conditions de leasing. Il est important de bien négocier la durée, le montant mensuel de leasing et les éventuels coûts pour des kilomètres extra ou une résiliation anticipée du contrat.

Un autre point d’attention est la valeur résiduelle des véhicules. Si la société de leasing décide, à la fin de la période de leasing, de revendre les véhicules, cela peut signifier que vous devez à nouveau investir dans un nouveau parc. Cela peut entraîner des coûts extra, surtout si vous dépendez de véhicules spécifiques.

Le sale-and-leaseback convient-il à votre entreprise ?

Le sale-and-leaseback convient surtout aux entreprises qui ont rapidement besoin de capital, mais veulent garder leur parc automobile opérationnel. Si votre entreprise dépend fortement des véhicules et que vous voulez améliorer votre liquidité sans demander immédiatement un nouveau financement, cette formule de leasing peut être une option attractive.

En revanche, elle peut moins convenir aux entreprises qui veulent minimiser les coûts à long terme ou qui possèdent des véhicules avec une valeur résiduelle élevée. Dans certains cas, il est plus avantageux de garder les véhicules au bilan et de les gérer soi-même.

Il est important d’analyser soigneusement les coûts totaux et l’impact financier avant de décider de vendre des véhicules et de les leaser en retour. Comparer différents prestataires de leasing et se faire conseiller par un expert peut aider à faire le bon choix.

Un choix stratégique pour plus de flexibilité financière

Le sale-and-leaseback offre aux entreprises un moyen de libérer du capital sans sacrifier la capacité opérationnelle. Il permet aux entreprises d’augmenter la liquidité, de mieux étaler les coûts et de continuer en même temps à utiliser leur parc automobile.

Il est toutefois important de bien peser tous les aspects financiers et opérationnels. Un contrat de leasing entraîne des obligations, et il est essentiel de savoir quels sont les coûts et conditions à long terme.

Vous voulez savoir si le sale-and-leaseback est un choix intelligent pour votre entreprise ? Prenez contact avec LeaseBroker pour un conseil sans engagement. Notre équipe vous aide volontiers à établir un plan qui s’aligne parfaitement sur vos besoins professionnels. Appelez-nous au 0800 21 039 ou envoyez un e-mail à info@lease-broker.com pour prendre rendez-vous. Laissez LeaseBroker vous accompagner vers la solution de leasing parfaite !