Le crédit-bail est une forme de financement dans laquelle un bien (tel qu’un véhicule, une machine ou un équipement) est loué pour une période déterminée, le preneur (locataire) effectuant des paiements périodiques au bailleur (société de crédit-bail).
À la fin de la période de location, le preneur a souvent la possibilité d’acheter le bien loué à une valeur résiduelle prédéterminée.
Ce type de location offre des avantages fiscaux et aide les entreprises à gérer leur trésorerie en évitant des dépenses initiales importantes.
Il est très important de trouver le bon financement pour développer votre entreprise.
Que vous soyez débutant, indépendant depuis un certain temps ou dirigeant d’une PME, la bonne solution de financement peut vous aider à atteindre vos objectifs.
Le leasing financier est l’une des options de financement les plus avantageuses.
Mais qu’est-ce que cela signifie exactement ?
Et comment peut-il vous aider ?
Dans cet article, nous vous expliquons ce qu’est le leasing financier, quels en sont les avantages et comment fonctionne le processus.
Nous vous montrerons également comment LeaseBroker peut vous aider à trouver la meilleure solution pour votre situation.
Chez LeaseBroker, nous savons que chaque entreprise est unique.
C’est pourquoi nous proposons des solutions sur mesure afin que vous puissiez investir dans l’avenir de votre entreprise sans vous soucier du financement.
Découvrons ensemble comment la location financière peut soutenir et renforcer votre entreprise.
Avantages du crédit-bail
Le leasing financier offre de nombreux avantages aux créateurs d’entreprise, aux indépendants et aux PME.
Voici quelques avantages clés qui rendent cette solution de financement si attrayante :
1. Avantages fiscaux
L’un des principaux avantages du crédit-bail est la déductibilité fiscale.
Les loyers peuvent souvent être entièrement déduits en tant que dépenses professionnelles, ce qui peut réduire votre charge fiscale.
En outre, l’amortissement des actifs loués peut souvent être appliqué favorablement, ce qui peut encore améliorer votre bénéfice net.
2. Amélioration de la gestion des flux de trésorerie
Le crédit-bail vous permet de mieux gérer votre trésorerie.
Au lieu de dépenser une somme importante en une seule fois pour acheter un bien, vous payez des loyers mensuels.
Il est ainsi plus facile de maintenir vos liquidités et d’investir dans d’autres aspects importants de votre entreprise, tels que le marketing, le personnel ou l’expansion.
3. Conservation du capital
En optant pour le crédit-bail, vous n’avez pas besoin de puiser dans vos fonds propres pour acheter les actifs essentiels de votre entreprise.
Cela signifie que vous pouvez utiliser votre capital disponible pour d’autres investissements stratégiques ou pour faire face à des dépenses imprévues.
Vous pouvez ainsi développer votre entreprise de manière plus durable.
4. Flexibilité et adaptabilité
Les contrats de location peuvent souvent être adaptés à vos besoins spécifiques et à votre situation financière.
Vous pouvez choisir des échéances variables, des valeurs résiduelles et des structures de paiement adaptées à vos flux de trésorerie et à vos plans d’entreprise.
Vous disposez ainsi de la souplesse nécessaire pour mettre en place un financement aussi efficace que possible.
5. Avancées technologiques
Le crédit-bail vous permet d’investir régulièrement dans les technologies et les équipements les plus récents sans devoir en payer le coût total à l’avance.
C’est particulièrement utile dans les secteurs où les progrès technologiques sont rapides et la concurrence féroce.
Le crédit-bail vous permet de maintenir votre équipement à jour et de renforcer votre position concurrentielle.
6. Possibilité de propriété
À la fin de la période de location, le crédit-bail offre souvent la possibilité de reprendre le bien loué à un prix prédéterminé.
Vous pouvez ainsi, à terme, devenir propriétaire des actifs essentiels à vos activités, sans avoir à consentir un investissement important au départ.
Le crédit-bail est un outil puissant qui peut vous aider à développer et à faire prospérer votre entreprise.
En profitant des avantages offerts par cette forme de financement, vous pouvez rendre votre entreprise plus forte et plus résistante.
Chez LeaseBroker, nous sommes là pour vous aider à trouver la solution de leasing idéale pour répondre à vos besoins et objectifs spécifiques.
Comment fonctionne le crédit-bail ?
Le crédit-bail est un moyen souple et accessible de financer des actifs sans investissements initiaux importants.
Nous vous expliquons ci-dessous, étape par étape, comment fonctionne le leasing financier :
Étape 1 : Évaluation des besoins
Le processus commence par la détermination de vos besoins spécifiques.
De quel type d’actifs votre entreprise a-t-elle besoin ?
Il peut s’agir de véhicules, de machines, d’équipements informatiques ou de mobilier de bureau.
Lease Broker vous aidera à identifier vos besoins et à choisir la meilleure option de financement.
Étape 2 : Sélection des actifs
Une fois que vous savez de quels actifs vous avez besoin, sélectionnez le ou les produits spécifiques que vous souhaitez louer.
Vous pouvez le faire en collaboration avec un fournisseur ou un concessionnaire en qui vous avez confiance, ou par l’intermédiaire des partenaires de LeaseBroker.
Étape 3 : Rédaction du contrat de bail
Avec Lease Broker, vous rédigez un contrat de bail.
Ce contrat contient tous les détails de la location, tels que la durée, les paiements mensuels, les taux d’intérêt et les conditions de reprise du bien à la fin de la période de location.
Le contrat est adapté à votre situation financière et à vos projets d’entreprise.
Étape 4 : Approbation et livraison
Une fois le contrat de location rédigé, il est soumis à l’approbation de la société de location.
Une fois le contrat approuvé, le bien est livré à votre entreprise.
À partir de ce moment, vous pouvez immédiatement utiliser le bien loué.
Étape 5 : Paiements mensuels
Pendant la durée du contrat de location, vous payez un montant fixe chaque mois.
Ces paiements comprennent à la fois les intérêts et une partie de l’amortissement du bien loué.
La prévisibilité de ces paiements vous permet de gérer efficacement votre trésorerie et de planifier sans surprises financières.
Étape 6 : Fin de la période de location
À la fin de la période de location, plusieurs options s’offrent à vous, en fonction des termes de votre contrat de location.
En général, vous avez le choix entre
- Reprise de l’actif: Vous pouvez reprendre l’actif à une valeur résiduelle prédéterminée et en devenir ainsi propriétaire.
- Prolongation du bail : vous pouvez prolonger le bail à de nouvelles conditions.
- Restitution du bien: Vous pouvez choisir de restituer le bien et éventuellement de conclure un nouveau contrat de location pour un autre bien.
Exemple de contrat de location
Supposons que vous ayez une jeune entreprise qui a besoin d’une nouvelle camionnette.
Par l’intermédiaire de LeaseBroker, vous souscrivez un contrat de location-financement d’une durée de cinq ans avec des mensualités de 500 euros.
À la fin de la période de location, vous pouvez choisir de reprendre la camionnette pour une valeur résiduelle de 2 000 euros.
En recourant au crédit-bail, vous pouvez obtenir les fonds dont vous avez besoin immédiatement sans épuiser votre capital.
LeaseBroker vous assistera à chaque étape du processus pour s’assurer qu’il se déroule sans encombre et que vous obtenez la meilleure solution de financement pour votre situation spécifique.
Conclusion
Le crédit-bail est une option de financement puissante pour les start-ups, les indépendants et les propriétaires de PME.
Il offre de nombreux avantages, notamment des avantages fiscaux, une meilleure gestion des flux de trésorerie, la préservation du capital, la flexibilité, l’accès aux dernières technologies et la possibilité de devenir propriétaire à la fin de la période de location.
Chez LeaseBroker, nous savons que chaque entreprise est unique et a des besoins spécifiques.
C’est pourquoi nous proposons des solutions personnalisées qui s’adaptent parfaitement à votre situation.
Nous vous guidons pas à pas tout au long du processus, depuis la détermination de vos besoins et la sélection des actifs adéquats jusqu’à la rédaction du contrat de location et au choix final à la fin de la période de location.
Nous sommes là pour vous aider à trouver la solution de financement idéale pour soutenir et développer votre entreprise.
Que vous soyez débutant, indépendant depuis un certain temps ou dirigeant d’une PME, nous veillerons à ce que vous obteniez la meilleure option de crédit-bail en fonction de votre situation financière et de vos objectifs commerciaux.
Contactez-nous dès aujourd’hui pour une consultation sans engagement.
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